Meilleurs agrégateurs de patrimoine : comparatif 2026
Comptes bancaires, PEA, assurance-vie, SCPI, immobilier, crypto… Un agrégateur réunit tout un patrimoine sur un seul écran et calcule la valeur nette. Nous comparons les meilleurs outils sur la couverture, la sécurité (DSP2), les analyses et le modèle de données.
Sommaire
5 outils comparés Sécurité DSP2 / ACPR Données juin 2026
Notre sélection en bref
La référence du suivi de patrimoine en France : il agrège banques, PEA/CTO, assurance-vie, SCPI, immobilier et crypto, calcule la valeur nette et l'allocation, le tout sans revente de données ni publicité.
Voir l'offreUn agrégateur de patrimoine entièrement gratuit, doublé d'outils fiscaux : calcul de l'IFI, tableau de bord successoral, simulateur d'impôt. Indiqué pour une vue patrimoniale sans abonnement, avec une dimension conseil.
Voir l'offreL'agrégateur de comptes du groupe Crédit Agricole, agréé ACPR. Sa nouvelle version Linxo Lab ajoute, gratuitement, un suivi des placements (épargne salariale, vue par actif) à la gestion de budget.
Voir l'offreLe comparatif des agrégateurs
| Outil | Note | Indiqué pour | Couverture | Connexion | Prix | Atout / vigilance |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ★ Notre choixFinarySuivi de patrimoineVoir l'offre | 4,7★★★★★★★★★★ | Patrimoine complet | Banques, Bourse, AV, immo, crypto, actifs alternatifs | DSP2 (10 000+ plateformes) | Gratuit + premium | La référence, sans revente de données |
| GrisbeePatrimoine + fiscalitéVoir l'offre | 4,4★★★★★★★★★★ | Patrimoine + impôts | Banques, Bourse, AV, SCPI, crypto (manuel) | DSP2 (~200, Powens) | Gratuit | Gratuit, outils IFI/succession |
| LinxoGroupe Crédit AgricoleVoir l'offre | 4,3★★★★★★★★★★ | Comptes + placements | Banques (320+), épargne, placements | DSP2 (agréé ACPR) | Gratuit + 4 €/mois | Adossé au Crédit Agricole, Linxo Lab gratuit |
| Bankin'Budget + cashbackVoir l'offre | 4,2★★★★★★★★★★ | Budget quotidien | Banques (350+), épargne (vue simple) | DSP2 | Gratuit + ~50 €/an | Budget, cashback 400+ enseignes · faible sur les placements |
| Portfolio PerformanceOpen-sourceVoir l'offre | 4,1★★★★★★★★★★ | Portefeuille (avertis) | Bourse, ETF (saisie / import) | Manuelle (pas de DSP2) | Gratuit (open-source) | Précis et gratuit · pas de connexion auto |
Connexion : les agrégateurs se relient aux comptes via la norme DSP2 (open banking), à travers un prestataire agréé par l'ACPR (Powens, Bridge, Plaid) ; Portfolio Performance fonctionne par saisie/import manuel. Couverture : un vrai agrégateur de patrimoine valorise aussi les placements (PEA, AV, SCPI, immobilier, crypto), pas seulement les comptes bancaires. Modèle de données à vérifier (certains gratuits revendent les données). Sélection non exhaustive.
Les agrégateurs en détail
Pour qui ? Celui qui veut voir et piloter l'ensemble de son patrimoine et de ses placements en un écran.
- Couverture la plus large du marché : banques et plus de 10 000 plateformes d'investissement, plus la saisie manuelle (immobilier, montres, métaux…)
- Vue claire de la valeur nette (actifs − dettes), de l'allocation et de la performance ; score de diversificationIndicateur de la répartition du patrimoine entre classes d'actifs.Voir le lexique →, tracker de frais, calendrier de dividendes (offres payantes)
- Pas de revente de données ni de publicité : le modèle payant assure l'indépendance
- Interface soignée ; version gratuite déjà très utile pour démarrer
- Les fonctions avancées sont réservées aux abonnements (Lite, Plus, Pro)
- La fiabilité des connexions dépend, comme partout, des intégrations bancaires
- Finary se diversifie (assurance-vie, crypto maison) : l'esprit critique s'impose sur ces offres « intégrées »
Pour qui ? Celui qui veut une vue patrimoniale gratuite, avec une dimension fiscale et successorale.
- Entièrement gratuit, avec une vraie vue patrimoniale (banques, Bourse, assurance-vie, SCPI…)
- Des outils fiscaux rares : calcul de l'IFIImpôt sur la Fortune Immobilière, dû au-delà de 1,3 M€ de patrimoine immobilier net.Voir le lexique →, tableau de bord successoral, simulateur d'impôt sur le revenu
- Conseils personnalisés selon l'horizon, la tolérance au risque et le tranche d'imposition
- Adossé à un cabinet de gestion de patrimoine
- Moins de connexions que Finary (~200 établissements)
- Modèle adossé à une activité de conseil : le libre arbitre se garde sur les recommandations
- Interface et profondeur d'analyse moins poussées que la référence
Pour qui ? Celui qui veut gérer son budget et commencer à suivre ses placements, gratuitement.
- Agréée ACPR (Banque de France) et adossée au Crédit Agricole : solidité et confiance
- Linxo Lab (nouvelle version) ajoute, gratuitement, le suivi des placements à la gestion de budget
- Interface repensée, catégorisation automatique, alertes en temps réel
- Version gratuite généreuse ; prévisionnel de solde à 30 jours en premium (4 €/mois)
- Suivi des placements moins complet qu'un outil dédié comme Finary
- Des utilisateurs signalent des connexions parfois défaillantes et des bugs sur le prévisionnel
- Orientation historique « comptes et budget » plus que « patrimoine global »
Pour qui ? Celui qui veut surtout maîtriser son budget au quotidien, avec un peu de cashback.
- Excellent pour le budget : catégorisation fluide, coaching, objectifs d'épargne, mode couple
- Cashback de 3 à 10 % sur plus de 400 enseignes partenaires (FNAC, Carrefour, Decathlon…)
- Prévisionnel de solde et alertes pour éviter les agios
- Très grande base d'utilisateurs et écosystème mature
- Faible sur les placements : vue des soldes seulement, sans performance ni allocation (oubliez le suivi PEA/CTO/crypto)
- Le plein potentiel passe par l'abonnement (Plus/Pro, ~50 à 100 €/an)
- Pour une vraie vue patrimoniale, un outil dédié reste nécessaire
Comment choisir son agrégateur ?
Quatre critères font la différence, et un cinquième, décisif : celui qui sera vraiment ouvert chaque semaine.
1. La sécurité et l'agrément (DSP2)
Les données financières sont parmi les plus sensibles qui soient. L'agrégateur doit s'appuyer sur un prestataire agréé DSP2 par l'ACPR (Powens, Bridge ou Plaid) : c'est le cadre légal de l'open banking. Les identifiants ne sont pas stockés en clair, les connexions sont chiffrées. La double authentification (2FA) s'active et il reste à lire la politique de confidentialité avant de connecter les comptes.
2. La couverture (banques ET placements)
Un vrai agrégateur de patrimoine va au-delà des comptes bancaires : il doit reconnaître et valoriser PEA, compte-titres, ETF, assurance-vieEnveloppe d'épargne avec une fiscalité avantageuse après 8 ans.Voir le lexique →, SCPI, immobilier et crypto. Finary excelle ici ; Bankin' et Linxo sont surtout forts sur les comptes (Linxo Lab progresse sur les placements). Le critère : le nombre d'établissements et de plateformes d'investissement connectés.
3. Les fonctionnalités (suivi ou analyse)
Au-delà du solde, regardez ce que l'outil sait faire : allocation d'actifs, performance dans le temps, valeur nette (actifs − dettes), score de diversification, tracker de frais de gestion, calendrier de dividendes, voire simulateurs fiscaux (IFI, succession chez Grisbee). C'est ce qui transforme un simple tableau de comptes en véritable outil de pilotage.
4. Le modèle économique (et les données)
La question clé : un service gratuit financé par la revente des données (ou la publicité), ou un service payant qui assure son indépendance ? Finary a fait le choix d'un modèle payant sans revente ni pub ; certains agrégateurs gratuits se rémunèrent en exploitant les données. Ce n'est pas disqualifiant, mais les conditions se lisent : un outil gratuit n'est jamais vraiment « gratuit ».
5. L'ergonomie et la régularité
Le meilleur agrégateur est celui qui sera ouvrez chaque semaine. Une interface claire et des connexions fiables priment sur la sophistication : la régularité bat la complexité. Les versions gratuites se testent avant de payer. Et scruter les placements tous les jours reste à éviter, surtout en Bourse ou en crypto, cela pousse à des décisions émotionnelles.
Comment nous avons comparé
Notre méthodologie
Nous avons comparé des agrégateurs accessibles en France, sur des critères pondérés pensés pour un particulier qui veut suivre son patrimoine :
Données et tarifs relevés en juin 2026. Sélection non exhaustive ; les fonctionnalités et les offres évoluent ; les conditions à jour restent à vérifier sur le site officiel. Un agrégateur ne remplace pas un conseil personnalisé.
Questions fréquentes
Quel est le meilleur agrégateur de patrimoine en 2026 ?
Agrégateur de comptes ou agrégateur de patrimoine ?
Un agrégateur est-il sûr ?
Les agrégateurs gratuits sont-ils vraiment gratuits ?
Peut-on suivre PEA, assurance-vie, SCPI et crypto ?
Un agrégateur remplace-t-il un conseiller en gestion de patrimoine ?
À quelle fréquence consulter son patrimoine ?
Pour aller plus loin
Une fois le patrimoine sous les yeux, chaque poste peut s'optimiser : poche : assurance-vie, PEA, SCPI, crypto, et tous nos comparatifs.
Sources & références
1 Fonctionnalités, couverture et modèle des agrégateur
Fonctionnalités, couverture et modèle des agrégateurs (Finary, Grisbee, Linxo, Bankin', Portfolio Performance) : relevés en juin 2026.
2 Cadre réglementaire
Cadre réglementaire : open banking et directive DSP2 (entrée en vigueur le 13 janvier 2018) ; prestataires d'agrégation agréés DSP2 par l'ACPR (Powens, Bridge, Plaid).
3 Distinction agrégateur de comptes (budget) vs agréga
Distinction agrégateur de comptes (budget) vs agrégateur de patrimoine (valeur nette, allocation, placements).
4 Modèles économiques
Modèles économiques : gratuit avec revente de données ou publicité vs payant indépendant (sans revente) ; positionnement affiché de Finary.
5 Tarifs des offres premium (Finary, Linxo ~4 €/mois
Tarifs des offres premium (Finary, Linxo ~4 €/mois, Bankin' ~50 €/an et Pro 99,99 €/an) : juin 2026 ; Linxo Lab et Portfolio Performance gratuits.
6 Données de marché
Données de marché : multibancarisation des Français (~42 %) et temps consacré au suivi manuel des actifs (2 à 3 h/mois).